Хопёр-Инвест

Материал из Documentation.

«Хопер-Инвест» — финансовая пирамида, существовавшая в 1990-е годы.

Содержание 1 Предыстория 2 Хронология 2.1 Запрос ФКЦБ (ноябрь 1994) 2.2 Пресс-конференция Анатолия Чубайса (декабрь 1994) 2.3 Прекращение выплат 2.4 Приговор суда 3 Сотрудники 4 Ссылки

[править] Предыстория

«Хопер» появился на свет в начале 1990-х годов. Создателями фирмы стала семья Константиновых, которая зарегистрировала в Волгоградской области аграрно-коммерческий центр с таким названием.

Первые проблемы у «Хопра», тогда еще не занимавшегося сбором денег с населения, возникли летом 1993 года: налоговая инспекция выявила сокрытие доходов на сумму 93 млн рублей. Однако дело удалось замять. Ликвидировав центр, Константиновы организовали «Хопер-Инвест».

[править] Хронология

Лия Константинова организовала бизнес по привлечению средств населения в 1993 году, после того как прогорела на торгово-закупочных операциях. Вместе с сыном Львом, дальним родственником Тагиром Абазовым и партнёром по бизнесу Олегом Суздальцевым она зарегистрировала фирму «Хопер-инвест» и развернула активную рекламную кампанию.

Центральный банк не выдал сомнительной структуре соответствующую лицензию, но хозяева «Хопра» быстро нашли лазейку в законодательстве. По разработанной ими схеме все вкладчики становились соучредителями фирмы. По истечении срока договора им возвращали деньги с процентами и они выводились из числа учредителей. Как впоследствии выяснилось, свидетельства о взносах вкладчиков-соучредителей в уставный фонд «Хопра» не проходили государственной регистрации и сделки все равно были незаконными. Однако у большинства вкладчиков, не искушенных в юриспруденции, подозрений не возникало. Привлеченные высокими дивидендами (30 % в месяц), они охотно сдавали деньги в «Хопер». Бизнес Константиновых стал быстро расти, и к моменту краха в конце 1994 года у них уже работало 75 филиалов по всей стране.

[править] Запрос ФКЦБ (ноябрь 1994)

23 ноября 1994 года компания «Хопер-Инвест» получила от Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве России (ФКЦБ) запрос, в котором последний срок предоставления необходимых сведений о деятельности «Хопер-Инвеста» был назначен на 28 ноября 1994.

[править] Пресс-конференция Анатолия Чубайса (декабрь 1994)

В декабре 1994 года ФКЦБ организовала пресс-конференцию под названием «Об опасной ситуации, складывающейся в некоторых финансовых компаниях». На ней председатель ФКЦБ А.Чубайс заявил о том, что «ситуация, сложившаяся вокруг семейства „Хопров“, вызывает тревогу».

Оказывается, «Хопер» — единственная компания, от которой не поступило ответа на запрос ФКЦБ о том, куда инвестированы собранные средства. Между тем у А.Чубайса имеется к семейству множество претензий. В частности, что «Хопер» — типичная пирамида.

Сама по себе продажа предъявительских акций не согласуется с президентским указом о запрете на их выпуск. А, по заявлению прокуратуры Волгоградской области, деятельность инвестиционной компании «Хопер-Инвест» в части привлечения денежных средств граждан местный арбитражный суд признал незаконной.

Наконец, «Хопер-Инвест», по мнению А.Чубайса, использует «ущемляющую» права инвесторов схему «временного учредительства» и неведомое доселе звание временного акционера. А вкладчики новой шестерки «хопров» («Хопер-Классик», «Хопер-Негоциант», «Хопер-Гарант», «Хопер-Дилижанс», «Хопер-Прометей», «Хопер-Юпитер»), зарегистрированной в августе 1994 года в калмыкском городе Элиста, фактически имеют право лишь на сумму номинала приобретенной акции — все остальное компания с полным правом может считать своей прибылью.

Претендовать на эту часть, указал А.Чубайс, акционер не сможет ни при каких обстоятельствах: курсовая надбавка чаще всего попадает распространителю акций, а мы с вами покупаем «кусочек» эмитента. Так, «Хопер-инвест» распространяет акции АО «Хопер-классик». Последнему и нужно предъявлять претензии в случае провала курса. Однако «курсовая» надбавка к этому времени может быть оформлена как прибыль «Хопер-инвеста» и стать для нас совершенно недоступной.

К тому же, по словам А.Чубайса, в момент продажи акций не всегда фиксируются сведения о вкладчиках, в том числе — их паспортные данные. Следовательно, акционеры не смогут провести общего собрания и, в случае чего, защитить свои права. Наконец, собранные «хопрами» деньги не инвестируются ни в одну из отраслей народного хозяйства. А пути их перемещения никому не ведомы.

По подсчетам МВД, в 36 из 59 охваченных регионов «Хопром» было собрано более 57,5 миллиардов рублей. Львиная доля этих денег поступила в московское представительство компании. Наибольшие суммы (из тех, которые удалось проследить) «Хопры» собрали в Кемерово (7,2 млрд рублей), Нижнем Новгороде (4,6 млрд), Астрахани (3 млрд), Чите (2,5 млрд), Томске (2 млрд), Кургане (1,7 млрд.), а также в Краснодарском крае, Ярославле, Челябинске, Тамбове, Самаре, Смоленске, и в республиках Хакасия, Адыгея, Тува. В этой связи в МВД выражают опасения, что в случае краха компании найти руководителей региональных филиалов, которые часто гражданами России не являются, будет не просто.

«Обращаю внимание граждан на высокую рискованность вложений в компании семейства „Хопров“ и еще раз предлагаю руководству компании предоставить полную информацию о своей деятельности», — заявил А.Чубайс. «Если до 1 января 1995 года такие данные не будут предоставлены, ФКЦБ применит самые жесткие меры, необходимые для защиты интересов граждан».

«Руководство комиссии настроено на оказание помощи компаниям и фирмам, осуществляющим свою деятельность в рамках законодательства», — заявил А.Чубайс. «Совместными усилиями государственных органов и участников рынка ценных бумаг возможно построить в России цивилизованный рынок» — завершает он.

[править] Прекращение выплат

После того как «Хопер» прекратил выплаты, ситуация развивалась по обычному сценарию. Обманутые вкладчики завалили заявлениями правоохранительные органы, и в итоге было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. Его расследованием занялся Следственный комитет при МВД России (СК МВД).

Л.Константинов и Т.Абазов уехали за границу, предположительно в Израиль. А оставшаяся Л.Константинова рассказала следователям, что не собиралась никого обманывать. По её словам, деньги «Хопра» были вложены в высокодоходные предприятия и различные долгосрочные проекты. «Хопру» действительно принадлежали акции предприятий «Люлька-Сатурн», Ленинградского комбината хлебопродуктов и др. Но в 1994 году, после того как лопнули многие финансовые пирамиды, среди вкладчиков началась паника. Быстро найти сумму, необходимую для полного расчета, фирма не смогла. А на тот момент она задолжала около 500 млрд неденоминированных рублей четырем миллионам вкладчиков.

Частично слова Л.Константиновой подтвердились. Но в то же время следователи установили, что около $20 млн собранных средств бесследно исчезли. Л.Константинова пыталась убедить следователей, что их украли недобросовестные сотрудники филиалов. Однако доказать ничего не смогла и в августе 1997 года была арестована. С её компаньона О.Суздальцева взяли подписку о невыезде.

8 августа 1997 года сотрудники СК МВД предъявили Л.Константиновой обвинение в хищении 8 млрд рублей, принадлежащих вкладчикам.

В связи с большим объёмом работы (материалы уголовного дела составили 69 томов) расследование затянулось до конца 1998 года.

На суде против основателей «Хопра» было признано хищение более 2 млрд неденоминированных рублей у 4 млн вкладчиков.

[править] Приговор суда

19 апреля 2001 Таганский суд Москвы вынес приговор учредителям «Хопер-инвеста» Л.Константиновой и О.Суздальцеву. Л.Константинова получила восемь лет лишения свободы, О.Суздальцев — четыре года. Его взяли под стражу прямо в зале суда.

Гражданский иск бывших вкладчиков «Хопра» о возмещении ущерба был отклонен, так как точных расчетов об ущербе в суд представлено не было.

[править] Сотрудники

• Лев Константинов — президент
• Станислав Тарасов — вице-президент
• Валерий Икищели — начальник юридического управления
• Светлана Бахмина — юрисконсульт (9 июня 1994 — 1 сентября 1994), старший юрисконсульт (1 сентября 1994 — 1 ноября 1994), заместитель начальника юридического управления (1 ноября 1994 — 31 мая 1995)

[править] Ссылки

• Сколько людей пострадало от пирамид // Коммерсантъ, 4 марта 2008
• Вкладчики «Хопра» получили моральное удовлетворение // Коммерсантъ, 20 апреля 2001
• Арест учредителя «Хопра» // Коммерсантъ, 9 августа 1997
• Анатолий Чубайс: «Ну вот я и в „Хопре!“» // Коммерсантъ-Деньги, 11 декабря 1994